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换人、爆数据、救地产!利空出尽了吗?

2020-02-15 09:47:09

  山中方一日,世间已千年! 从我上次更新专栏,到这次更新之间不过短短36小时,人间已是沧海桑田。 无论是湖北、武汉的政坛,疫情走向,还是房地产行业,都发生了一系列重大变化,并将影响到未来一段时间的趋势。 最新的变化,带来两个判断,跟大家交流一下。 第一个判断:疫情的转折点已经到来,利空“基本出尽”! “换人”是在意料之中的,而且从2003年非典经验看,换人往往是转折点。 这次疫情跟非典非常相似,都是前期有所耽搁,地方政府有意无意隐瞒了真相。所以,小事才“捂成”了大事。 换人的最大作用,是可以让真相完全揭示出来。因为“新来的人”,不可能替前面的人“背锅”,势必公开真相,充分暴露“不良资产”。这有利于“表外”数据并入“表内”。 “表外”、“表内”是金融术语。大家都知道,只有“表内”的才透明,才能接受充分的监管,也才会真正重视和直面。 昨天确诊病例突然暴增到1万多,就是这种“并表”的结果。此前,中央已经调卫健委副主任王贺胜担任湖北常委,并兼任了湖北省卫健委的党组书记、主任,让高层基本摸清了疫情。

  来源:百度疫情地图

  几乎与此同时,中央调政法委秘书长陈一新(两年前是武汉市委书记)担任中央指导组副组长,也为进一步搞清疫情真相奠定了基础。 所以,昨天(2月13日)更换湖北一把手和武汉一把手就“水到渠成”了。 先外围、后核心,从换人的一步步操作看,手法非常老道,尽量避免了工作衔接带来的波动。 “换人”完成了吗?或许完成了,或许还没有。一切看需要,看情况发展。如果你熟悉中国的体制,就会知道:书记是中央可以直接任命的,所以换起来比较简单。 至于市长、省长,就需要同级人大会议通过。即便是代理一下,也需要召开人大常委会。所以手续上比较麻烦,疫情中开会也不容易。 2003年非典期间,也有换人的动作,而且层级更高。湖北暂时只涉及一个正部级,2003年是两个正部级——卫生部长、北京市长。

  上图是更换北京市长时的新华社电稿。老王代理北京市长,一下子就是300来天,第二年人大全体会议才转正。 2003年卫生部长换人,也比较引人注目:张文康下,副总理吴仪兼任。 那次换人之后,效果是非常明显的,疫情在一个多月后就被管控住了。 这是因为,换人不仅仅可以充分揭示疫情,还有利于凝聚民心,调动更大的国家资源,更有利于“换个工作思路”。 所以,看起来最近湖北、武汉的数据“突然飙升”,但这不可怕,反而是好事,是“表外数据”转入“表内”,体现了中央说的“应收尽收”。 我们有理由相信,随着F4里最重要的F2换人,随着“表外数据”转入“表内”,疫情的利空基本出尽。 还有一个重要新闻,也证明了疫情有“利空出尽”的迹象。这就是2月13日,在湖北省新型冠状病毒肺炎疫情防控工作指挥部召开的新闻发布会上,武汉金银潭医院院长张定宇公布了一个重要发现:新冠肺炎康复病人恢复期的血浆,有大量对抗病毒的抗体,对其他病人疗效显著! 报道说,患者接受“康复者血浆”治疗12至24小时后,主要炎症指标明显下降!淋巴细胞比例上升,血氧饱和度、病毒载量等重点指标全面向好,临床体征和症状明显好转。 目前,国药中国生物公司已完成对部分康复者血浆的采集工作。经过严格的血液生物安全性检测等,已成功制备出用于临床治疗的特免血浆!

  至于瑞德西韦的仿制药,也已开始批量生产。 此次疫情比2003年的非典更复杂、凶险,虽然死亡率没有非典高,但传播速度、传播效率非常高。所以,未来两周仍然非常关键,不可掉以轻心。如果未来两周可以压住疫情,则4月末基本消灭疫情就有了保障。 判断二:救楼市,好戏在后面! 过去几十个小时里,已经有无锡、西安、上海、深圳、厦门、南昌等多个城市发布了针对房地产行业的利好。 这些利好包括:降低房企参与拍卖土地时缴纳的保证金比例,延缓地价缴纳速度,降低预售门槛,减免中小企业的房产税等等。总体而言,基本上都是针对房企的,借用互联网行业的术语,都是针对“B端”(企业)的。 未来会有针对“C端”(购房者)的利好吗? 我的判断是:当然会有。比如安徽省房地产商会几天前就公开发布《关于疫情过后对地产企业扶持政策的建议》,下面几条建议,就是针对“C端”的:

  1、适当放宽限购政策,加大人才落户激励,给与符合人才落户群体购房补贴或者贴息政策;

  2、降低按揭首付比例,加大新房及二手房放款力度,加强对公积金贷款的支持力度,缩短放款周期,全面降息,首套按基准利率的85折,二套按基准利率;

  3、降低二手房交易税费,减免交易契税,增值税从5%下调至2%;

  这三条政策建议,恰好针对了三大领域:金融政策、税收政策、行政管控政策。而这三大政策,对楼市影响非常大。 金融政策主要由“首付比例”、“贷款资格”、“贷款利息”构成,它是楼市的杠杆。税收政策,包括个人买卖房屋时候的契税、增值税、个人所得税等,其中仅个人所得税,就可以带来数十万元交易成本的变化。行政管控政策,主要是限购、限售,包括允许谁买房子、能买几套、什么时候可以卖等。 新冠肺炎闹起来之前,已经有部分城市,以吸引人才为名放松了限购,比如广州的黄埔区、南沙区和花都区。还有部分城市降低了税费,比如深圳基本取消了普通住宅的“豪宅税”,相当于二手房“降价”数十万元。 但在金融政策上,还没有看到力度明显的放松。 展望未来,由于房地产在经济里权重最大,所以放松楼市管制来稳增长、稳就业是必须的。但国家也会管控房价涨幅,不允许涨幅过大。 当前的最主要的工作,是托住楼市,防止出现大跌,防止出现冰冻期。至于防大涨,显然是半年后的事情。 所以,如果你是刚需、或者需要换房,而你又生活在大城市,那么还是早点考虑买房。别忘了,中国楼市的黄金15年,就是非典之后开启的。虽然未来15年很难重演“上一个15年”,但货币贬值是基本趋势。 在大灾、大衰退之后,拿着现金往往是危险的,现金为王的意思是说,你获得了一次抄底机会。如果你不使用这个机会,那么你将迎来一次资产缩水的机会。

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(责任编辑:张洋 HN080)

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